EIC数据信息图：人寿保险是必要的，但尚未普及。

EIC 分析了国家统计局在 2019 年上半年进行的最新家庭社会经济调查 (SES) 的数据。发现有关泰国人寿险购买行为的有趣信息如下。 目前，购买人寿保险的泰国人仍占少数。从2019年上半年的数据来看，有费用支付人寿保险费的泰国家庭 仅占家庭总数的8.9%。这被认为是一小部分 其中，平均收入低于每月15,000泰铢和每月15,000泰铢至30,000泰铢的家庭比例低于平均水平，分别为4.8%和8.2%，拥有人寿保险费用的家庭比例会更高.根据收入范围 通过购买更多人寿保险来节省开支和利用税收优惠的机会。因此，高收入家庭拥有人寿保险费用的比例相对较高。每月收入在 3 - 50,000 泰铢和超过 50,000 泰铢的家庭群体。拥有人寿保险的比例分别为10.2%和20.3%。

泰国家庭每年缴纳的保险费中位数约为每年5千泰铢，并且缴纳的保险费价值不断增加。这也取决于家庭收入。 泰国家庭的特征和行为影响购买人寿保险，研究发现，如果家庭具有以下特征之一： 1.拥有自己的房屋 （有负债和无负债均可） 2、有本科以上学历会员。具有 3. 婚姻状况或 4. 有子女的家庭比没有这些 电报号码数据 特征的家庭更有可能拥有人寿保险。（控制收入因素分析 就业家庭成员的平均年龄 和家庭居住地区），这与生命周期的消费行为是一致的，部分结果可能来自于购买人寿保险以及申请住房贷款以获得更好的利率条件。然而，如果一个家庭具有多个特征，那么购买人寿保险的倾向就会更高，此外，研究发现拥有私人健康保险是另一个重要指标。拥有健康保险的家庭通常也拥有人寿保险。这可能反映了倾向于同时购买两种保险的家庭的风险预防行为和/或购买包含健康保险的人寿保险产品的性质。



泰国民众购买人寿保险的趋势对于潜在群体和有需求群体来说仍然存在市场机会。泰国家庭拥有人寿保险支出的比例仅为8.9%，反映出仍有超过十分之九的家庭没有购买，即使是那些具有高购买倾向特征的家庭，人寿保险支出的比例也较低。超过一半 该家庭群体具有学士及以上学历、已婚、有子女、拥有住房。在85万个家庭中，拥有人寿保险费用的比例只有2.0，即24.1%。此外，考虑到是否需要购买人寿保险，以防止家庭中的劳动者可能遭受的损失。通过衡量无工作家庭成员数与工作人口数之比，即抚养比，可以发现多达680万个泰国家庭是工作人员必须照顾一名或多名有工作的人的家庭。没有工作（抚养比大于或等于1），反映了需要购买人寿保险来防范风险。但是，在被认为有这种需求的家庭中，有610万户（即89.9%）没有这种需求。有人寿保险。这大多是由于扣除费用和偿还债务后剩余的收入不够造成的。